Обзор брокера Tipitek. Мошенник?
Брокер Tipitek позиционирует себя, как лидера, как компанию, что совершила инновационный прорыв и уверяет, что в ней есть всё, что нужно трейдеру для прибыльной торговли. Работает с 2017 года, а штаб-квартира расположена в Сингапуре. Пользователей больше миллиона человек, платформа подойдет, как новичкам, так и опытным трейдерам.
Но после ознакомления с отзывами пользователей, изучения официального сайта и проверки информации, можно сделать вывод, что компания – мошенник. Даже дата основания вызывает огромные сомнения, возможно, что биржа основана только в 2023 году!
| Статус брокера: | CFD-брокер, криптобиржа |
| Регулируется: | Сингапур, Великобритания. |
| Сайт мошенника: | https://tipitek.com/ |
| Принадлежит: | Н/Д |
| Страна штаб-квартиры: | Сингапур |
| Год основания: | 2017 |
| Поддерживаемые платформы: | – |
| Минимальный депозит: | $500 |
| Криптовалюты: | Есть |
| Типы активов: | Криптовалюты, криптовалютные пары, токенизированные: акции, индексы, драгоценные металлы, ресурсы, энергетические активы. |
| Максимальное кредитное плечо: | 1:5 |
| Бесплатный демо-счет: | – |
| Принимает клиентов из США: | Да |
На сайте компании говорится, что у неё более одного миллиона клиентов из 176 стран. Для регистрации клиентам никакая KYC-идентификация (по документам) не нужна. Штаб-квартира расположена в Сингапуре, а сама компания работает с 2017 года.
Выбор Сингапура, как места для штаб-квартиры, обусловлен тем, что в этой стране криптовалюты были легализованы ещё в 2014 году. Язык на сайте только один – английский, хотя это не самый популярный язык в Сингапуре.
На сайте указано, что в компании есть 12 отделов, но весь штат – 10 человек. И это при том что среди указанных членов штата – директор компании, главный финансовый директор, руководитель информационной службы, главный специалист по информационной безопасности, директор по маркетингу, руководитель юридического отдела, главный аналитик, директор по соответствию, директор по данным, руководитель отдела коммуникаций. Не все члены команды – руководители отделов, значит либо только часть руководителей названа, что странно, либо в компании не более 8-ми отделов, а их сотрудники – фрилансеры и могут не упоминаться, т.к. они неофициальные работники компании. На сайте не указаны социальные сети ни одного из участников.
Другими словами, возможно, команды вообще нет.
Компания заявила, что с 2017 года сотрудничает с компанией CRYPTOCOINPAY. Но компания CRYPTOCOINPAY никогда не говорила о Tipitek, хотя на выступлениях упоминала другие компании. Новости о договорах или партнёрстве между Tipitek и CRYPTOCOINPAY тоже не было никогда. Никаких документов нет, да и CRYPTOCOINPAY это отрицает.
Компания работает без перерывов и выходных, значит связаться с менеджером можно в любое время, но только через сайт, телефон или электронную почту. Службы поддержки на сайте нет.
С компанией можно связаться по телефону:
- США
+19178096981
- Великобритания
+441513250009
- ПМГ
+6531590299
Адрес зарегистрированного офиса в Великобритании: Devonshire Square, Spitalfields, Лондон, Англия, EC2M 4PL. Но нет никакого упоминания о сотрудниках из Великобритании или о лицензии в другой стране, кроме Сингапура.
Все эти факты уже указывают, что компания – не надёжная, и скорее всего – мошенник.
Торговые инструменты и платформы
Компания помогает клиентам инвестировать в такие типы активов:
- криптовалютные пары;
- токенизированные акции;
- токенизированные индексы;
- токенизированные ресурсы;
- токенизированные энергетические активы.
У криптовалют на их бирже нет чёткой цены (расхождение до 50%) и не указаны блокчейны на которых они функционируют. А каждый блокчейн имеет разную стоимость. Но допустим, что перед покупкой можно выбрать блокчейн, и тогда к криптовалютам вопросов нет, но другие активы точно вызывают вопросы.
Торговля токенизированными акциями требует регистрации на бирже – тут вопросов нет.
Токенизированные ресурсы называются товарными стейблкоинами, чаще всего их обеспечивают золотом и нефтью. Эти ресурсы обменивают на токены, хранят и приобретают только в Венесуэле, Швейцарии и Англии. В этих странах этим занимаются конкретные и лицензированные компании, Tipitek не из их числа. Возможно она заключила договор с такими компаниями, но об этом информации тоже нет.
Условия Торговли и Типы Счетов
Есть 6 вариантов счетов, которые клиенты могут открыть:
- MINI
- EASY START
- START+
- PRO
- PRO+
- EXTRA.
MINI: Для открытия этого счёта нужно от 500 долларов США, а открыть его можно на период 180 дней и больше. Кредитное плечо – 1:5. Дополнительные услуги: Консультации от аналитиков только первую неделю. Комиссия – стандартная.
EASY START: Минимальный депозит – 5 000 долларов США, инвестиционный период также 180 дней и более, кредитное плечо – 1:5. Дополнительные услуги: Каждую неделю 1 консультация от аналитика. Персональный менеджер – по требованию/запросу. 1 торговый сигнал и 1 банковая сделка в неделю. 1 безрисковая сделка каждую неделю. Комиссия – отсутствует.
START+: Депозит от 25 000 долларов США. Период для инвестиций от 180 дней, кредитное плечо – 1:5. Дополнительные услуги: 2 консультации от аналитика в неделю, анализ и история всех операций. Персональный менеджер – по запросу. До 3 торговых сигналов в неделю. Учебные материалы – по запросу. 2 безрисковые сделки. 1 встроенный робот. Доход на сберегательном счёте 1,5% в месяц. Комиссия – 0%.
PRO: Депозит должен быть от 100 000 долларов США и сроком на 90 дней минимум. Кредитное плечо – 1:10. Дополнительные услуги: До 4 аналитических консультаций в неделю. Личный финансовый консультант. Учебные материалы – по запросу. 5 торговых сигналов в неделю, 3 безрисковые сделки, 2 встроенных робота. Сберегательный счёт даёт прибыль 2% в месяц. Комиссия – 0%.
PRO+: Депозит 500 000 USD, срок – 90 дней, кредитное плечо – 1:20. Дополнительные услуги: Анализ всех сделок по запросу. До 6 консультаций каждую неделю. Личный финансовый консультант. По запросу – доступ к образовательным (учебным) материалам. Торговые сигналы: 10 раз в неделю. 3 безрисковые сделки в неделю. 3 робота для алгоритмической торговли. Депозит на сберегательном счету: 3% в месяц. Комиссия отсутствует.
EXTRA: Для открытия счёта нужно минимум 1 000 000 долларов США и сроком на 90+ дней. Кредитное плечо – 1:20. Дополнительные услуги: Анализ истории финансовых операций. Полная консультационная поддержка по запросу. Личный финансовый консультант. Учебные материалы готовятся под ваши запросы, индивидуально. Торговые сигналы – неограниченны. 6 безрисковых сделок. Доступна автоматическая и алгоритмическая торговля, все сделки получают максимальный приоритет. Доход с депозита – 4% в месяц. Комиссия – 0%.
Независимо от статуса, каждый клиент будет получать рассылку на электронную почту 1 раз в неделю.
Доступны только 2 криптовалюты, в которых можно держать сумму: Биткоины и USDT (USD Tether). Но после открытия счёта их можно будет обменять.
Вроде бы всё хорошо, ничего необычного, за исключением очень высоких процентов на депозит. Капиталистический депозит – 1,5%, более 18% в год и это минимум. При том, что партнёрам (те, кто приводят клиентов) на разных уровнях обещают всего 3-7%. Но на сайте нет никакой информации о менеджерах и аналитиках. Также их квалификация, компетентность, успешность и прочее не указаны. В отзывах клиентов тоже нет никакого упоминания про них. Даже в разделе “Команда” указан всего один главный аналитик, другие не упоминаются.
Ввод и вывод средств
Информация о выводе и вводе средств на сайте отсутствует. Возможно, такая информация может быть только у зарегистрированных клиентов. Так же предлагают дебетовую карту компании и мобильное приложение. Они как бы намекает на то, что нет нужды выводить средства, да и доход с депозита будет выше.
Цены на криптовалюты указывают неактуальные или попросту неверные (отклонение до 50%). Реальная цена написана под не актуальной ценой, но мелким шрифтом и меняется не чаще, чем один раз в день. А изменения цены крипты происходит, фактически, каждые 15 минут или 4 раза в час.
Лицензия и Регулирование
Политика AML (AML – с англ. anti-money laundering – противодействие отмыванию денег), CTF (CTF – с англ. contr terrorism financing – контр. финансирование терроризма) Tipitek, политика борьбы с мошенничеством, политика оплаты, политика конфиденциальности, политика риска, условия эксплуатации – это все документы, что есть на сайте компании, но о лицензии даже речи не идёт. Единственное упоминание – лицензию выдал Сингапур, но когда, на какой срок, на какую деятельность и прочее – не указано, нет даже доказательств, что её выдавали. А что насчёт офиса в Великобритании? Даже на сайте не указано, что есть лицензия в Великобритании, и это если не брать в расчёт офис в США, а номер телефона в США указан на сайте. Кроме того, нет даже легальной регистрации, значит лицензий в принципе быть не может.
AML-идентификация – проверка доходов и их законности, не соблюдатеся, т.к. для неё нужна KYC-идентификация, которой тут нет. Значит и CTF, борьбы с мошенничеством тоже нет. Получается на платформе могут торговать, как порядочные трейдеры, так и злоумышленники.
Дата основания Tipitek
На сайте несколько раз говорится, что компания Tipitek основана в 2017 году. Но архивы начинаются с августа 2023 года, в их блоге статей раньше этой даты – нет. Комментарии пользователей тоже написаны не раньше ноября 2023 года, с лайками и дизлайками в количестве 1 шт.
На их странице в социальной сети “X” (ранее “Twitter”) менее 50 (на момент написания 47) фолловеров. Как у компании с миллионом клиентов из 176 стран может быть подписчиков в три раза меньше, чем стран? Тем более, что она создала свою группу в “X” только в ноябре 2022 года.
Значит компания основана, в 2022 году, не раньше.
Заключение о брокере Tipitek
Tipitek – это CFD-брокер, со специализацией в крипте, т.к. все их товары – токенизированные (даже сырьевые товары). Криптобиржа – ненадёжная, является мошенником:
- не имеет лицензии или регистрации;
- возможно, что весь штат существует лишь на сайте;
- врёт о сроках своей деятельности;
- не проводит аудиты;
- покупает положительные отзывы.
Компания обманывает клиентов. Они обещают высокий доход, помощь с торговлей, а после того, как получили деньги – блокируют аккаунты и все каналы связи. Это стандартная тактика мошенников.
