The5ers – опасная проп-трейдинговая схема или скам?
The5ers активно продвигает идею, которая выглядит особенно заманчиво для начинающих трейдеров: вместо крупного собственного депозита можно заплатить небольшую сумму и получить возможность торговать счетом на десятки или сотни тысяч долларов. При успешной торговле компания обещает делиться прибылью с трейдером.
На этом рекламная часть истории заканчивается. Дальше начинаются правила, ограничения, проверки и условия, о которых потенциальному клиенту стоит знать до внесения денег.
The5ers не является обычным форекс-брокером. Компания работает по модели проп-трейдинга, а ее Evaluation проходит в симулированной среде. Рекламируемый капитал не становится собственностью трейдера, а возможность получить реальные деньги зависит от выполнения внутренних требований компании.
Именно поэтому The5ers вызывает серьезные вопросы и имеет признаки скам-модели с точки зрения рисков для клиента.
Что скрывается за крупными счетами
Главный рекламный аргумент The5ers – крупный торговый капитал. Пользователю предлагают программы, которые позволяют претендовать на финансирование значительно больше его первоначального платежа.
Однако слово «финансирование» здесь легко понять неправильно.
В документации The5ers прямо говорится, что Evaluation проводится в симулированной среде. Используемые на этом этапе средства являются виртуальными и не представляют собой реальные деньги, которыми трейдер может распоряжаться. Такой баланс нельзя вывести или перевести на личный счет.
Поэтому счет на $100 000 не означает, что The5ers перечислила трейдеру $100 000.
Это виртуальный баланс внутри системы, с помощью которого компания оценивает торговые результаты пользователя.
Разница принципиальная. Реальные деньги трейдер платит за участие, тогда как обещанный капитал существует в рамках торговой симуляции.
Трейдер сначала платит
Для участия в программе необходимо приобрести Evaluation.
После начала торговой активности плата, согласно условиям The5ers, становится невозвратной, за исключением отдельных предусмотренных случаев. Если трейдер не проходит программу, ему приходится покупать новую попытку, если он хочет продолжить.
Таким образом, пользователь платит за возможность доказать, что способен соблюдать установленные компанией требования.
Для The5ers это означает получение дохода от большого количества участников, значительная часть которых не дойдет до этапа стабильных выплат.
Именно поэтому низкая стоимость программы не должна восприниматься как цена доступа к большому капиталу. Это стоимость участия в оценочной системе.
Правила определяют все
После оплаты трейдер оказывается в системе, где необходимо одновременно контролировать прибыль, просадку и соответствие торговой стратегии внутренним правилам.
The5ers устанавливает ограничения на дневные и максимальные потери. Кроме того, компания запрещает целый ряд торговых практик, включая определенные формы арбитража, high-frequency trading, tick scalping, копирование сделок и другие методы.
Для проп-компании наличие риск-лимитов вполне объяснимо.
Однако здесь есть существенный нюанс: нарушение правил может привести к закрытию счета независимо от того, насколько прибыльной была торговля в целом.
Трейдеру недостаточно заработать деньги. Он должен заработать их именно таким способом, который компания считает допустимым.
Некоторые правила оставляют пространство для трактовки
Особое внимание стоит уделить формулировкам, связанным с торговыми стратегиями.
The5ers запрещает не только конкретные технические нарушения, но и торговое поведение, которое компания может квалифицировать как злоупотребление системой, чрезмерный риск или несоответствующую проп-трейдингу деятельность.
Для пользователя это означает дополнительную неопределенность.
Если правило предусматривает четкий лимит в 5%, трейдер понимает границу. Но когда компания оценивает сам характер торгового поведения, окончательное решение уже зависит от внутренней проверки.
Именно здесь возникает риск для прибыльного трейдера.
Самое важное – что происходит с прибылью
Любая проп-трейдинговая программа имеет смысл только в том случае, если успешный трейдер действительно может получить свои деньги.
The5ers предусматривает процедуру вывода прибыли, однако она не является безусловной.
Компания устанавливает определенные сроки, минимальные суммы, лимиты и требования к счету. В некоторых программах существует максимальная сумма выплаты за один payout cycle.
Например, для High Stakes компания указывает отдельные payout caps для счетов разного размера. То есть наличие счета на $50 000 или $100 000 не означает возможности вывести любую полученную прибыль в любое время.
Это еще раз показывает, что рекламный размер счета и реальная сумма, которую пользователь может получить, – совершенно разные вещи.
Большую выплату могут разбить
В общих условиях The5ers предусмотрен еще один важный механизм.
Если одобренная выплата превышает установленный компанией Payout Threshold, The5ers оставляет за собой право разделить ее на последовательные платежи. Один платеж при этом ограничен суммой $10 000.
Сам порог компания может изменять.
Для трейдера это означает, что даже одобренная крупная сумма не обязательно будет выплачена одним переводом.
Компания сохраняет контроль над механизмом перечисления средств.
За вывод денег предусмотрены комиссии
Еще одна деталь, которая редко оказывается в центре рекламного предложения, – стоимость получения денег.
The5ers указывает комиссию 3,5% для ряда способов вывода средств. При использовании криптовалюты действуют дополнительные ограничения по сумме транзакции.
В результате трейдер должен учитывать не только стоимость участия в программе, но и расходы, которые возникают уже после получения прибыли.
На фоне обещаний о высоком profit split такие условия выглядят значительно менее впечатляюще.
Дополнительная проверка после успешной торговли
Наиболее серьезные вопросы возникают в ситуациях, когда трейдер уже получил прибыль и запрашивает выплату.
The5ers проводит проверку заявок на вывод. При необходимости компания может запросить дополнительную информацию или провести risk interview.
С точки зрения проп-фирмы подобные проверки можно объяснить необходимостью выявлять запрещенные стратегии.
Но для трейдера возникает очевидный риск: успешная торговля еще не означает автоматическое получение денег.
После достижения цели начинается еще один этап контроля.
Если компания признает торговую деятельность нарушающей правила, счет может быть закрыт, а выплата отклонена.
Жалобы пользователей
Именно вокруг выплат и закрытия счетов сосредоточена значительная часть негативных отзывов о The5ers.
В публичном пространстве встречаются истории трейдеров, которые утверждают, что успешно прошли Evaluation, заработали прибыль, запросили выплату, а затем столкнулись с дополнительной проверкой.
Некоторые пользователи заявляют, что после таких проверок их счета закрывались, а ожидаемые выплаты не производились.
Встречаются и сообщения о достаточно крупных суммах. В отдельных случаях трейдеры утверждали, что речь шла о нескольких тысячах или десятках тысяч долларов.
Такие отзывы являются заявлениями пользователей и сами по себе не доказывают мошенничество. Некоторые счета действительно могут закрываться из-за нарушения правил. Однако повторяющийся сценарий «прибыль – запрос выплаты – проверка – спор о правилах – закрытие счета» представляет собой серьезный фактор риска.
Юридический статус не делает компанию брокером
Еще одна распространенная ошибка – считать наличие зарегистрированной компании доказательством финансовой надежности.
The5ers связана с юридическими структурами в Израиле и Великобритании. Однако регистрация юридического лица не означает наличия лицензии на предоставление регулируемых инвестиционных или брокерских услуг.
Более того, сама The5ers в своих документах подчеркивает, что не является традиционным финансовым учреждением, кастодианом или биржей, находящейся под надзором финансовых регуляторов.
Следовательно, клиент не должен воспринимать The5ers как лицензированного форекс-брокера.
Это проп-трейдинговая платформа с совершенно другой моделью взаимоотношений.
Можно ли назвать The5ers скамом?
Здесь необходимо разделять юридический и практический смысл этого слова.
Юридически утверждать, что суд установил The5ers мошеннической компанией, без соответствующего решения нельзя.
Но когда речь идет о предупреждении потенциальных клиентов, термин «скам» используется для описания модели, которая создает существенный риск потери денег или невозможности получить обещанный результат.
И в этом смысле претензии к The5ers имеют серьезную основу.
Трейдер платит реальные деньги за Evaluation. Торгует в симулированной среде. Не получает рекламируемый капитал в собственность. Должен соблюдать многочисленные правила. После прибыльной торговли может пройти дополнительную проверку. Выплаты имеют ограничения. Крупные суммы могут перечисляться частями. А публичные отзывы содержат заявления об отказах в выплатах и закрытии прибыльных счетов.
Это далеко не стандартная ситуация для человека, который думает, что просто получил доступ к крупному торговому капиталу.
Почему обещание выглядит привлекательнее реальности
Маркетинг The5ers построен вокруг понятной для трейдера мечты: небольшой платеж превращается в возможность работать с крупным счетом.
Но чем больше пользователь изучает условия, тем меньше остается сходства с обычным финансированием.
Компания не передает трейдеру рекламируемый капитал. Она предоставляет виртуальную торговую среду, оценивает результаты и затем может предоставить дальнейший доступ в соответствии со своими правилами.
Таким образом, главный актив в этой схеме – не $100 000 на счете.
Главный актив – право трейдера претендовать на выплату, если он выполнит все условия компании.
И это право не является безусловным.
Итог
The5ers – не обычный брокер и не компания, которая просто выдает трейдерам крупные суммы для свободного распоряжения.
Это платная проп-трейдинговая модель. Клиент сначала вносит деньги за участие, затем торгует в симулированной среде и должен пройти систему ограничений и проверок. После этого он получает возможность претендовать на часть прибыли, но и на этом этапе остаются внутренние правила, лимиты и процедуры контроля.
Особенно серьезные вопросы вызывают случаи, когда проблемы возникают уже после прибыльной торговли. Если трейдер теряет Evaluation из-за превышения допустимой просадки, это понятный коммерческий риск. Когда же пользователь утверждает, что заработал деньги, запросил выплату и после дополнительной проверки потерял счет, ситуация выглядит совершенно иначе.
Поэтому The5ers нельзя рекомендовать как безопасную альтернативу регулируемому брокеру. Компания представляет собой высокорисковую проп-трейдинговую схему, а многочисленные ограничения и жалобы на выплаты дают основания относиться к ней с максимальной осторожностью.
Для потенциального клиента вывод предельно простой: не стоит воспринимать обещанный счет как реальные деньги. Прежде чем платить The5ers, необходимо понимать, что реальные средства вы отдаете компании сразу, а право получить реальные деньги обратно появляется только после выполнения целого набора условий, соблюдения внутренних правил и прохождения проверки.
Именно поэтому The5ers имеет достаточно оснований, чтобы трейдеры рассматривали ее как возможный скам, а не как надежный финансовый сервис.
